Как правильно и эффективно взыскивать долги по договору

Важно вовремя получать долги по просроченным, невыполненным контрактам. Пострадавшая сторона может осуществить процедуру взыскания задолженности по договору в судебном и внесудебном порядках.

Что такое задолженность по договору?

Задолженность по договору – это различные обязательства одной стороны договора (должника) перед другой/другими (кредитором). Она может выражаться в деньгах, услугах, поставках товара.

В зависимости от ее направленности задолженность бывает:

• Дебиторской – долг компании перед третьими лицами (контрагентами, государственными органами, сотрудниками).
• Кредиторской – долг юридического или физического лица перед компанией, как перед исполнителем по контракту. Например, оплата за уже поставленный товар.

Почему долги по договорам надо взыскивать своевременно

При возникновении задолженностей, желательно взыскать их, не откладывая процедуру на месяцы и тем более годы. Необходимость продиктована следующими причинами.

Первая – срок давности. Долги можно взыскать только в течение трех лет с момента их возникновения. Когда срок истекает, задолженность считается погашенной.

Вторая причина особенно актуальна для бизнесменов. Долг почти всегда предполагает изъятие средств из оборота. И как следствие – финансовые трудности кредитора, который не может закупить нужный товар, выплатить зарплату сотрудникам. Особенно, если кредитор – это небольшое предприятие. Т.е. долги перед компанией приводят к снижению ее прибыли, а то и к банкротству.

Ожидать в такой ситуации, когда должник сам погасит задолженность, не стоит. Если кредитор не имеет возможностей самостоятельно взыскивать долг или опасается разрыва партнерских отношений с должником, процесс можно доверить третьей стороне. Т.е. передать на аутсорс юридической фирме, например, юристам по взысканию дебиторской задолженности.

На каких основаниях взыскивают долги и неустойки

Обязательства у сторон договора возникают после его заключения. Нарушение этих обязательств – основание для начала процесса по получению долга, а в ряде случаев – и неустойки.

Возможные нарушения:

• Неисполнение обязанностей по действующему договору или неполное их исполнение.
• Несоблюдение сроков исполнения обязательств.

Основания для взыскания, порядок действий, размер неустойки стороны могут зафиксировать непосредственно в договоре. Если в нем не оговорили ответственность за нарушение обязательств, пострадавшая сторона может начать процесс на основании ГК РФ (гл. 23, § 2).

Когда можно взыскивать задолженность - до или после расторжения договора

Иногда кредитор решается инициировать взыскание долгов и неустойки уже после расторжения договора. И не знает, на что может претендовать в такой ситуации. На права кредитора факт расторжения существенное влияние не оказывает. Возможность взыскания денежных средств зависит от соблюдения общего срока давности и установленного порядка. Это значит, если не истекли три года с момента возникновения задолженности, кредитор имеет право истребовать ее через суд.

Взыскание неустойки по договору тоже возможно после его расторжения. Но имеется один нюанс. До расторжения можно начислять договорную неустойку. После – только законную.

 
 

Что можно взыскать при несоблюдении условий договора

При составлении договора его стороны могут сами документально зафиксировать возможность и размер компенсации за неисполнение условий. Но эти требования не должны противоречить законодательству. При неисполнении договора пострадавшая сторона может настаивать на взыскании:

1. Суммы долга.
2. Процентов.
3. Неустойки.
4. Понесенных убытков.
5. Упущенной выгоды.
6. Внесенного ранее аванса (предоплаты).

В первую очередь, кредитор может рассчитывать на получение суммы долга. Например, оплаты за поставленный товар или уже оказанную услугу. Величина эта оговаривается условиями соглашения. Если оплата должна была поступать несколькими платежами, срок давности отсчитывают отдельно для каждого из них.

Пострадавшая сторона имеет право на возмещение убытков по договору оказания услуг, поставок и пр. Т.е. на восполнение расходов, которые уже понесены или будут понесены для восстановления своих прав. Возмещение возможно, если кредитор докажет факт нарушения условий договора должником, его вину в этом нарушении. Плюс факт наличия ущерба и прямую связь между ними. Можно также рассчитывать на возмещение убытков при прекращении договора.

Несколько сложней доказать наличие упущенной выгоды. Но если получится, то ее также можно получить за несоблюдение условий договора. Упущенной выгодой считается доход, которой мог бы быть получен, если бы условия сделки были выполнены в срок в полном объеме.

За невыполнение или несвоевременное выполнение обязательств к должнику применяют такую меру воздействия как неустойка. По основанию возникновения она бывает:

• Договорная. Ее размер, порядок начисления указан непосредственно в договоре.
• Законная. Начисляется на основании гражданского законодательства даже если в договоре возможность ее взыскания не обозначена.

Чаще всего неустойку начисляют в виде штрафа (фиксированная сумма) или в виде пеней (регулярные платежи, рассчитанные в процентах к величине долга). Реже ее выплачивают имуществом или комбинируют все виды за одно нарушение условий.

Если должник вовремя не погашает задолженность, ему на сумму долга могут начислить проценты по требованию кредитора. Размер их зависит от текущей ставки ЦБ. Начисляют за каждый просроченный день. Но одновременно с неустойкой не взыскивают.

Законодательство предусматривает возвращение аванса при расторжении договора. При условии, что авансовый платеж был внесен, а контрагент условия соглашения не выполнил или выполнил не в полной мере.

Внесудебные способы возврата задолженности

До обращения в суд при невыполнении условий соглашения, важно соблюсти претензионный порядок. Даже если он не обязателен по закону, в суде интересуются, какие шаги кредитор предпринимал для возврата долга. И предварительная подача претензии, проведение переговоров играют важную роль.

Саму претензию составляют произвольно, включая в нее следующую информацию:

1. Основные данные кредитора и должника.
2. Ссылку на договор.
3. Суть претензий (в чем выражается невыполнение условий соглашения).
4. Требования по исполнению (выплате долга, неустойки и пр.).
5. Срок, в течение которого нужно выполнить указанные условия.
6. Намерение по обращению в суд в случае, если долг не будет возвращен.

Претензию отправляют заказным письмом по адресу должника, указанному в контракте.

Часто даже обозначенного намерения судебного вмешательства бывает достаточно, чтобы проблема начала решаться. Все потому, что в случае проигрыша в суде должнику придется оплачивать еще и судебные издержки обеим сторонам и пр. Поэтому многие стараются уладить проблемы путем переговоров.

Как взыскать долг по договору через суд - порядок действий

Если подача претензии не помогла, стороны не пришли к компромиссу, остается только обращение в судебную инстанцию. Иск подают по месту регистрации ответчика. Инстанцию выбирают в зависимости от организационно-правовой формы сторон. Если спор между ИП и юрлицами, нужен арбитражный суд. Физлица обращаются в районные суды.

Порядок действий:

1. Подача претензии должнику.
2. Если в течение месяца ответа на претензию нет, или он будет неудовлетворительный – обращение с иском в суд. До предоставления искового заявления нужно собрать доказательства, сделать расчеты долга, неустойки и пр.
3. В арбитраже дело должны рассмотреть в течение шести месяцев, в районном суде – в течение двух месяцев.

В иске обязательно указывают:

• Реквизиты всех сторон.
• Ссылки на договоры.
• Соблюдался ли претензионный порядок.
• Суть претензий.
• Произведенные расчеты.

К заявлению прилагают копии следующих документов:

1. Договоры.
2. Претензии.
3. Акты выполненных работ и т.п.
4. Счета, выписки.
5. Квитанцию об уплате госпошлины.
6. Иные документы, которые могут, по мнению истца, способствовать разрешению спора в его пользу.

 
 

Можно ли взыскивать долг, если не составляли письменный договор

Иногда стороны сделки действуют на доверии и не подписывают договор. К тому же если стоимость сделки не превышает 10 тыс. руб., ее официально можно заключать в устной форме. Но при отсутствии письменного документа возвращение задолженности потенциально сложно. Кредитору придется искать доказательную базу для подтверждения правоты своих притязаний.

Что в суде примут в качестве доказательств:

• Расписки о получении денег.
• Показания свидетелей.
• Выписки из банка о денежных переводах с указанием назначения.
• Переписку, в которой упоминают сделку, факт перечисления средств и т.п.

В суде нужно доказать наличие устной договоренности и/или факт исполнения этой договоренности (например, выполнение услуги, поставку товара). Порядок взыскания задолженности без письменного договора такой же, как при его наличии.

Признание договора недействительным означает, что все последствия его тоже недействительны. Если кредитор заплатил аванс до момента признания договора недействительным, получатель обязан его вернуть как неосновательное обогащение. Или доказать, что к моменту перечисления аванса плательщик знал, что условия сделки недействительны.

Особенности взыскания задолженностей по договору оказания услуг

Для каждого вида договоров имеются небольшие особенности при получении долга за их неисполнение. Это относится и к договору оказания услуг – одному из распространенных видов контрактов в РФ.

Учитывая, что услуги не всегда означают получение материального, вещественного результата, факт их оказания должен быть подтвержден актом. А в договоре желательно зафиксировать порядок подписания этого акта. При необходимости можно подписывать промежуточные отчеты о каждом этапе оказания услуг. Эти документы предъявляют в качестве доказательств на суде.

Как избежать ошибок при возврате долгов

1) До начала взыскания задолженностей по договору необходимо оценить перспективы дела, чтобы не тратить средства на заведомо проигрышное мероприятие. Если должником оказывается стабильная компания, имеющая доход, шанс вернуть долг велик. Когда должник это фирма, в отношении которой начата процедура банкротства, а кредиторов у нее много, получить свои деньги трудно. Лучше – не заключать сделок с компанией, имеющей плохую репутацию, долги, в отношении которой начаты исполнительные производства.

2) Ошибкой многих кредиторов становится нерешительность. Они не обращаются в суд, надеясь, что долг со временем вернут. По итогу лишаются оборотных средств. А то и пропускают срок давности. Чтобы этого не произошло, процедуру возврата долга надо начинать сразу после его возникновения. Чтобы не портить отношения с партнерами, можно поручить все дела о взысканиях сторонней юридической фирме.

3) Еще одна ошибка – это наоборот поспешность, когда кредитор, стремясь быстрее разрешить проблему, обращается сразу в суд, не подавая претензию должнику. Но даже если закон не обязывает соблюдать претензионный порядок, надо постараться уладить дело до суда. Иначе суд может отказать в рассмотрении искового заявления.

К кому обратиться за юридической помощью

Чтобы повысить свои шансы на возврат задолженностей, на получение неустойки, лучше доверить эти мероприятия юристам. Они помогут:

• Оценить перспективы дела.
• Дать консультацию по интересующим правовым вопросам.
• Собрать доказательства.
• Составить и направить претензию.
• Провести переговоры с должником.
• Представить интересы клиента в суде.

Чем раньше кредитор обратится к юристам, тем больше у него шансов решить проблему в свою пользу.

 
 

Судебная практика

Ежегодно российские суды рассматривают тысячи дел о взыскании задолженностей по договорам. Практика, как и результаты очень разнообразны. Они показывают, что взыскать проценты по долгам много проще, чем неустойку в виде пеней и штрафа.

Пример №1: в апреле 2017 года районный суд Алтайского края вынес решение по делу

№2-133/2017. Судья полностью удовлетворил иск о взыскании долга по договору оказания юридических услуг и процентов за пользование чужими деньгами с учетом ставки ЦБ за все дни просрочки.

Если запрашивать неустойку, всегда есть шанс, что судья ее уменьшит, посчитав несоразмерной последствиям, что может привести кредитора к необоснованной выгоде. Хотя ВС РФ в определении №305-ЭС21-18261 указал на недопустимость необоснованного снижения неустойки.

Пример №2: в сентябре 2022 года арбитражный суд Краснодарского края принял решение по делу №А32-13170/2022. Истец просил помимо возврата задолженности уплатить ему пени в размере более 67 тыс. рублей. Судья уменьшил размер запрашиваемой неустойки до 2,7 тыс. рублей.

Ответы на популярные вопросы

1. Можно ли взыскать убытки без расторжения договора?

Да, можно. Важно только сделать это в течение трех лет с момента возникновения долга.

2. Можно ли требовать неустойку с заказчика, если контракт расторгнут?

Да, законную неустойку.

3. Какие популярные типы договоров, по которым чаще всего взыскиваются долги?

Это договоры оказания услуг, поставки, подряда, перевозки груза, найма жилого помещения, социального найма, купли-продажи, долевого строительства.

4. Как взыскать неустойку, не предусмотренную действующим договором?

На законных основаниях в соответствии с ГК РФ.

5. Можно ли взыскать неустойку по незаключенному договору?

Нет, нельзя. Но есть возможность взыскать проценты за незаконное пользование деньгами, если задолженность не была погашена вовремя.

Заключение

Не стоит откладывать процедуру взыскания задолженности по договору. Задержка может привести к потере оборота, прибыли, пропуску сроков давности.

До обращения в суд кредитору нужно соблюсти претензионный порядок. Доверить весь процесс лучше сторонней юридической компании. Помимо основного долга юристы помогают получить с должника пени, проценты, компенсацию убытков по невыполненному договору, в том числе взыскивают в пользу кредитора сумму своих услуг.

Список официальной литературы

• Закон РФ № 2300-1 (от 07.02.1992).
• ГК РФ
• ГПК РФ
• АПК РФ

Читайте также:

• Что такое пожизненное наследуемое владение
• Незаконное использование товарного знака и его защита
• Какая ответственность у поручителя по обязательствам заемщика
• Начальник не увольняет с работы по собственному желанию - что делать?
• Алгоритм действий, когда задерживают зарплату
• Что делать, когда работодатель не выплачивает заработную плату
• Директор вынуждает уволиться по собственному желанию - что делать?