Как взыскать долги в судебном порядке?

Любая организация или физическое лицо могут столкнуться с необходимостью взыскивать причитающиеся им денежные средства через суд. Чаще всего это происходит при неисполнении своих обязательств контрагентом по гражданско-правовому договору, но долг может возникать и в отсутствие договорных отношений: из причинения вреда, неосновательного обогащения или по другим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством. Чтобы получить с должника сумму долга, а также неустойку или проценты за несвоевременное исполнение обязательства, следует придерживаться алгоритма, описанного в этой статье.

Виды долгов

Долги классифицируют по разным критериям, например:

• по основанию возникновения (из договора, из причинения вреда и т. д.);
• по наличию обеспечения (с обеспечением и без такового);
• по кредиторам (перед юридическими, физическими лицами, государством и другими субъектами).

«Юридическая компания ЮАП»

Юридическая помощь в решении вопроса

Получить консультацию

С практической точки зрения важно отнесение долга к одной из категорий по вероятности взыскания. Задолженность может быть:

Если долг возник вследствие неисполнения договора, наличие обеспечения существенно повышает вероятность получения кредитором своих денег. Но и сомнительную задолженность можно успешно истребовать, если действовать при поддержке опытных юристов.

Внесудебные способы возврата долга

Если должник не оспаривает наличие долга и идёт на контакт, до обращения в суд можно попробовать урегулировать спор мирно. Для этого стороны самостоятельно или с привлечением других лиц используют примирительные процедуры: переговоры, претензионный порядок, медиацию.

Соблюдение досудебного порядка урегулирования обязательно, если:

• стороны прописали такое условие в договоре;
• он прямо предусмотрен законом для данной категории споров.

Например, АПК РФ установлен обязательный досудебный порядок для дел о взыскании средств по обязательствам, вытекающим из договоров или неосновательного обогащения. Если его не соблюсти, суд не примет иск к производству. 

Когда досудебный порядок необязателен, либо примирительные процедуры не дали результата, кредитору придётся взыскивать долг в судебном порядке.

Что можно взыскать с должника?

Помимо основной суммы долга, через суд можно взыскать санкции за несвоевременное исполнение обязательства:

• неустойку в виде штрафа или пени;
• проценты в порядке ст. 395 ГК РФ.

За несвоевременную уплату средств по договору обычно взыскивают санкции в объёме, предусмотренном этим договором. Если такое условие сторонами не оговорено, или долг возник по другому основанию, подлежат применению общие правила, установленные ГК РФ:

• проценты на сумму долга рассчитываются исходя из величины ключевой ставки Центробанка РФ в соответствующий период;
• неустойка взыскивается в случаях, когда это прямо предусмотрено законом (законная неустойка), и в размере, который установлен для данной категории споров.

Если несвоевременная уплата долга повлекла причинение кредитору убытков в виде реального ущерба или упущенной выгоды, их также можно взыскать через суд. Кредитор – физическое лицо вправе требовать ещё и компенсации морального вреда.

Специализируемся на вопросе более 14 лет. Поможем не допустить ошибок

Мы проводим юридические консультации для ответов на все ваши вопросы. Обращайтесь за защитой ваших прав!

Получить Юридическую консультацию

Алгоритм действий для взыскания долга через суд

Чтобы истребовать долг в судебном порядке, следует придерживаться следующего алгоритма:

1. Подготовьте документы, обосновывающие требования к должнику о возврате долга и их размер. 

2. Проверьте, предусматривает ли закон или договор обязательный досудебный порядок урегулирования спора. Если да, направьте должнику претензию или инициируйте другие примирительные процедуры. Готовить иск можно, если по истечении срока, установленного законом или соглашением сторон, мирное разрешение спора не состоялось. Когда досудебный порядок необязателен, этот этап можно пропустить.

3. Определите подсудность спора. Экономические споры, возникающие между организациями и предпринимателями, разрешает арбитражный суд. Если должник или кредитор – физическое лицо, обращаться надо в суды общей юрисдикции (в мировой или районный, в зависимости от суммы иска).

Территориально подсудность обычно определяется местом регистрации ответчика. Но если стороны заранее договорились о разрешении споров, вытекающих из договора, конкретным судом, обращаться надо туда.

4. Подготовьте исковое заявление и пакет документов в соответствии с требованиями статей 125, 126 АПК РФ или статей 131, 132 ГПК РФ (в зависимости от подсудности спора).

В определённых случаях задолженность может быть взыскана в приказном порядке. Он применяется для бесспорных требований до 500 тыс. рублей. Для этого в суд надо подавать не иск, а заявление о выдаче судебного приказа по правилам, предусмотренным главой 29.1 АПК или главой 11 ГПК РФ. Если суд придёт к выводу, что имеется спор о праве, он откажет в выдаче приказа, а взыскивать долг придётся по правилам искового производства.

5. Оплатите госпошлину. Размер пошлины определён статьями 333.19 (для судов общей юрисдикции) и 333.21 (для арбитражных судов) Налогового кодекса РФ. Она рассчитывается от цены иска. Квитанцию об уплате госпошлины необходимо будет приложить к иску. Если у истца есть основания для освобождения от пошлины, снижения её размера, это также потребуется подтвердить. Закон допускает возможность отсрочки или рассрочки, ходатайство об этом подаётся в соответствующий суд.

6. Направьте иск в суд. Сделать это можно лично, по почте или в электронном виде (последний вариант доступен не во всех судах).

7. Примите участие в рассмотрении дела лично, через представителя или совместно с ним. 

8. Получите судебное решение. После вступления в законную силу его можно обратить к исполнению. Решение, с которым одна из сторон не согласна, может быть обжаловано в апелляционную инстанцию в сроки, установленные процессуальным законодательством.

Даже в процессе судебного разбирательства у сторон остаётся возможность мирного урегулирования спора. Если кредитор и должник договорятся между собой о возвращении долга до вынесения судебного решения, они вправе заключить мировое соглашение и представить его в суд. Если оно не нарушает закона и прав других лиц, суд утвердит его. После утверждения соглашение обязательно для обеих сторон.

Взыскание любого долга возможно в пределах срока исковой давности. В большинстве случаев это 3 года, если иное не установлено законом. При просрочке нескольких обязательств с разными сроками погашения срок исчисляется отдельно для каждого. В любом случае исковая давность не может превышать 10 лет.

Почему стоит доверить участие в суде юристу?

Взыскание даже самых очевидных долгов может потребовать много времени и усилий. Должник, который не может или не хочет выполнять свои обязательства, часто затягивает разбирательство, скрывает имущество и другими способами противодействует кредитору. В таких случаях истцу не обойтись без юридической помощи.

Должнику услуги юристов по взысканию задолженностей также могут потребоваться для отстаивания своей позиции, например, если кредитор предъявляет необоснованные требования или завышает размер долга.

По закону участники процесса вправе не участвовать в суде лично, поручив это представителю по доверенности. Во многих случаях такое решение оптимально, так как юрист, хорошо знающий законодательство и правоприменительную практику, действует более эффективно, чем неспециалист. Он знает, как лучше представить доказательства, какие ходатайства и когда следует заявить, как аргументировать позицию доверителя с точки зрения закона. 

Если судебное решение будет вынесено не в пользу клиента, представитель обжалует его с соблюдением порядка и сроков, примет участие в рассмотрении жалобы вышестоящим судом.

Примеры из судебной практики

В нашей практике много выигранных дел, касающихся взыскания долгов в пользу юридических лиц и граждан. Иногда клиенты обращаются за помощью, уже проиграв дело в суде первой инстанции. В таких случаях добиться результата сложнее, но возможно.

Например, один доверитель не мог получить назад переданные в долг 7 млн рублей, несмотря на наличие договора займа и расписки. Самостоятельно обратившись в суд, он не сумел доказать наличие у него этой суммы на момент передачи денег, и решение было вынесено не в его пользу. Наши юристы вступили в дело на стадии апелляционного обжалования. В суде второй инстанции удалось доказать ошибочность первоначального решения. В итоге в пользу клиента взыскана сумма долга, проценты и компенсация стоимости юридических услуг.

Другой непростой случай связан с истребованием в интересах клиента суммы неосновательного обогащения. Он устно договорился с другим лицом о покупке у последнего автомобиля и перевёл ему 377 тыс. рублей. Однако договор между ними так и не был заключён, автомобиль клиенту не передавался. Несмотря на отсутствие документального оформления, нам удалось доказать факт передачи денег при описанных обстоятельства, вся сумма долга взыскана в пользу доверителя.

Популярные вопросы

В какой суд обращаться, если должник – индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в качестве ИП?

Споры о взыскании долгов с такого гражданина подведомственны судам общей юрисдикции, даже если обязательства возникли в период его предпринимательской деятельности. Это правило не применяется, если дело уже было принято к производству арбитражным судом до утраты лицом статуса ИП. 

Что делать, если должник игнорирует выполнение требований суда?

Необходимо получить исполнительный лист и предъявить его в банк, где у должника открыт счёт, либо в подразделение судебных приставов. Если по делу вынесен судебный приказ, он одновременно будет исполнительным документом. В этом случае дополнительно получать исполнительный лист не надо.

Можно ли взыскать с должника неустойку или проценты за период, в течение которого он не исполнял судебное решение?

В этом случае на сумму долга, взысканную судом, начисляются проценты в порядке ст. 395 ГК РФ. Если решение предусматривает начисление процентов до момента его исполнения, это будет делать пристав или банк, исполняющий судебный акт. Когда такого пункта в решении нет, проценты за указанный период придётся самостоятельно рассчитать и взыскивать в обычном порядке. Поэтому при предъявлении первоначального иска сразу стоит требовать взыскания процентов до дня фактического выполнения решения.

В каком порядке происходит погашение, если должник выплачивает деньги частями?

По общему правилу, сначала погашаются издержки кредитора по получению долга, затем проценты за пользование деньгами, потом основной долг и уже далее – штрафные санкции. При этом назначение платежа, которое указал должник при перечислении денег, не имеет значения. 

Судебное взыскание долга – самый действенный способ вернуть деньги в случае, когда с должником не удаётся договориться. Чтобы этот процесс был максимально простым, задумываться о перспективе судебного разбирательства стоит ещё на стадии заключения договора. В него рекомендуется включать пункты, регламентирующие ответственность сторон, способы урегулирования споров, подсудность и другие условия на случай неисполнения контрагентом обязательств. А когда дело уже дошло до суда, лучше ещё на стадии подачи иска заручиться юридической поддержкой. Это позволит избежать ошибок при защите своих интересов в суде первой инстанции и повысит вероятность положительного исхода.

Источники:

• Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 24.07.2023)
• Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 24.07.2023)
• Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 18.03.2023)
• Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 24.06.2023)
• Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 04.08.2023)
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (ред. от 29.12.2022)
• Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 22.06.2021 N 18 «О некоторых вопросах досудебного урегулирования споров, рассматриваемых в порядке гражданского и арбитражного судопроизводства»
• Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 (ред. от 22.06.2021) «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств»

Читайте также:

• Как взыскать задолженность по договору аренды?
• Как взыскать долги по договору поставки
• Как через суд защитить деловую репутацию?
• Как выписать человека из квартиры?
• Как взыскать долг с юрлиц?
• Дебиторская задолженность - судебное взыскание
• Как взыскать неустойку за нарушения условий договора подряда
• Долги по расписке - возврат через суд
• Как в суде обжаловать решение Федеральной Антимонопольной Службы
• Юридическая проверка чистоты сделки с недвижимостью